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Cabinet OLSON et ROBERTI Gestion de patrimoine
à Bourgoin-Jallieu et Lyon 6
à Bourgoin-Jallieu et Lyon 6
09.72.76.04.50
contact@olson-roberti.com
Gestion de patrimoine à Bourgoin-Jallieu et Lyon 6
Avant toute chose vous devez savoir qu’il existe de nombreuses stratégies, supports et solutions.
Chaque demande est unique car chaque investisseur a son propre passé, présent et ses propres envies.
STRATÉGIES
Dans ces conditions, nous avons décidé qu’il était important que nos clients investisseurs personnes physiques ou morales comprennent les stratégies financières et patrimoniales avant de parler investissement.
Plus vous êtes informés et formés en amont aux mécanismes juridiques et fiscaux des solutions adéquates à vos objectifs, plus vous serez à même de comprendre les risques, les avantages et les inconvénients des solutions d’investissement qui vous seront proposés.
A cet effet, nous travaillons d’une manière claire et transparente avec vous en appliquant une procédure structurée.
Après avoir fait un point indispensable sur votre situation patrimoniale, déterminé vos objectifs ainsi les moyens que vous souhaitez utiliser, nous vous rédigeons une Note Patrimoniale.
Cette Note Patrimoniale a pour unique but de vous présenter les pistes de réflexion juridiques et fiscales en lien avec vos objectifs et vos moyens.
Mais afin d’être certains que pour vous tout est clair nous organisons un rendez-vous Questions-Réponses pour clarifier et répondre à toutes vos questions.
Un travail commun en trois étapes indispensables.
PROCÉDURE
SUIVI
Maintenant vous disposez de toutes les informations nécessaires à une prise de décision et nous pouvons vous accompagner dans la mise en œuvre des solutions.
Demander votre devis et à vos côtés, nous trouverons vos stratégies et solutions d’investissement.
Chaque étude est unique !
MES DROITS ET MES DEVOIRS
Guide Client
MES DROITS ET MES DEVOIRS
Votre Conseiller vous pose des questions sur votre situation personnelle, financière et patrimoniale. Vous vous demandez pourquoi vous devez y répondre.
Ce guide présente les obligations de votre interlocuteur, les questions qu’il peut vous poser ainsi que vos droits et devoirs en tant que prospect ou client, tels que prévus par les différents textes réglementaires répertoriés dans notre lexique des réglementations.
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Les obligations de mon conseiller
En tant que particulier, deux cas de figure différents sont à distinguer.
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Les questions que mon conseiller doit me poser
Votre Conseiller doit s’efforcer de bien vous connaître. Pour cela, il a l’obligation de vous interroger. Ses questions doivent être pertinentes, claires, précises et compréhensibles.
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Pourquoi dois-je répondre aux questions de mon Conseiller ?
Vous avez le droit de ne pas répondre aux questions de votre Conseiller. Mais si vous ne le faites pas, il ne pourra pas vous délivrer de conseil et les investissements exécutés à votre demande le seront sous votre seule responsabilité.
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Quelques notions pour mieux comprendre la réglementation européenne
- Qu'est-ce qu'un client non-professionnel?
- À quoi correspondent les directives MF?
- À quoi correspondent la directives DDA?
- Qu'est-ceque la réglementation LAB-FT ?
- Qu'est-ce que la réglementation RGPD ?
FAQ
Consulter Olson et Roberti, c’est bénéficier de conseils sur mesure, impartiaux et stratégiques, adaptés à vos besoins financiers. Notre expertise couvre la gestion financière, la fiscalité, la banque, l’assurance, l’investissement immobilier et la planification successorale. Indépendants de toute institution bancaire ou produit financier, nous analysons le marché pour vous proposer les solutions les mieux adaptées à vos objectifs.
Nous suivons de près les évolutions économiques et réglementaires pour vous offrir des recommandations éclairées.
Chaque patrimoine est unique et mérite un attention sur mesure !
Nous privilégions une approche personnalisée et transparente, assurant une relation de confiance durable.
Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine accompagne particuliers et investisseurs dans la gestion, l’optimisation et la sécurisation de leurs actifs financiers, immobiliers et familiaux.
Chez Olson et Roberti, nous analysons votre situation globale pour vous proposer des solutions sur mesure en investissement, fiscalité, planification successorale et protection de patrimoine.
Indépendants et transparents, nous offrons des conseils impartiaux adaptés à vos objectifs. Faire appel à nous, c’est bénéficier d’une expertise stratégique pour construire et sécuriser votre avenir financier.
Chaque patrimoine est unique et mérite un attention sur mesure !
Chez Olson et Roberti, nous suivons une méthodologie claire et rigoureuse pour garantir un accompagnement optimal et réglementaire à chaque étape de votre gestion patrimoniale :
- Document d’Entrée en Relation (DER)
Dès le début, nous établissons un cadre de collaboration clair et conforme aux réglementations. Le DER formalise notre engagement mutuel et détaille nos prestations et leurs modalités.
- Collecte des informations personnelles
Nous réalisons une analyse approfondie de votre situation personnelle, financière et patrimoniale. Cette étape essentielle nous permet de bien comprendre vos objectifs, vos priorités et vos contraintes.
- Évaluation du profil de risque
Grâce à un questionnaire dédié, nous déterminons votre tolérance au risque et vos préférences en matière d’investissement. Cette évaluation garantit que nos préconisations correspondent à votre appétence pour le risque et vos objectifs financiers.
- Signature de la lettre de mission
Une fois vos besoins et attentes identifiés, nous formalisons notre intervention par une lettre de mission détaillant les solutions proposées et les modalités de mise en œuvre.
- Rédaction du rapport de préconisation
Ce document synthétise les analyses réalisées et présente des solutions personnalisées adaptées à votre situation. Il constitue une feuille de route claire pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
- Accompagnement dans la mise en œuvre
Après validation du rapport, nous vous accompagnons dans l’exécution des solutions choisies et restons disponibles pour ajuster nos recommandations en fonction des évolutions de votre situation.
Notre méthode allie transparence, écoute et expertise pour vous offrir un accompagnement sur mesure et sécurisé. Chaque étape est pensée pour optimiser et pérenniser votre patrimoine.
Chaque patrimoine est unique et mérite un attention sur mesure !
Chez Olson et Roberti, nous disposons des certifications et habilitations réglementaires nécessaires pour vous accompagner en toute conformité :
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : pour proposer des solutions financières adaptées, en conformité avec l’AMF.
- Intermédiaire en Assurance (IAS) : pour conseiller sur les contrats d’épargne, prévoyance ou assurance vie.
- Intermédiaire en Opérations de Banque (IOBSP) : pour accompagner dans la recherche de financements et de crédits.
- Carte T (Transaction Immobilière) : pour intervenir dans les opérations d’investissement immobilier.
- Compétences Juridiques Appropriées : pour sécuriser et optimiser vos décisions patrimoniales.
Nous suivons 43 heures formations obligatoires annuellement pour maintenir ses compétences à jour et vous offrir des conseils de qualité, dans le respect des évolutions réglementaires.
Chaque patrimoine est unique et mérite un attention sur mesure !
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